Объем подозрительных банковских операций в России в 3 раза превысил ВВП

За 10 месяцев Росфинмониторинг, отвечающий в России за борьбу с отмыванием, получил от участников финансового рынка свыше 5,6 млн. сообщений об операциях на сумму около 120 трлн. рублей, пишет газета «Коммерсант» со ссылкой на пресс-службу Росфинмониторинга.

Более 90% информации, остальное приходится на страховые компании, профессиональных участников рынка ценных бумаг, ломбарды, НПФ, операторов по приему платежей, а также на организации, работающие с драгметаллами и осуществляющие сделки с недвижимостью.

За аналогичный период прошлого года в Росфинмониторинг поступило около 4,7 млн. сообщений на сумму 57 трлн. рублей. В 2008 году количество сообщений от организаций было на 15% больше, чем в этом году, но объем операций составил 69 трлн. рублей.

Выход банковской системы из кризиса сопровождался увеличением активности клиентов, и это напрямую отразилось на сделках, подлежащих антиотмывочному контролю. «Однако все равно 120 трлн. руб. - это очень много, - указывает гендиректор ЦЭА «Интерфакс» Михаил Матовников, - Эта сумма в 3 раза превышает ВВП и представляет собой порядка 60% оборотов по счетам банков, связанных с обслуживанием экономики».

В законе «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ) перечислены операции, сообщения о которых направляются в Росфинмониторинг в обязательном порядке. Это операции с наличными на сумму свыше 600 тыс. руб. и безналичные операции, если одна из сторон по ним зарегистрирована, живет или находится на территории государства, не участвующего в международной борьбе с терроризмом, операции по счетам (вкладам), а также сделки с недвижимостью на сумму свыше 3 млн. руб.

Кроме этих операций есть еще огромный перечень подозрительных операций, критерии которых менее конкретны и отражены в многочисленных письмах ЦБ и документах Росфинмониторинга.

Опрошенные «Коммерсантом» банкиры говорят, что стремительный рост суммы подконтрольных Росфинмониторингу операций выглядит правдоподобно и тому есть несколько причин. «В этом году мы наблюдаем рост по сделкам с недвижимостью примерно в 2 раза, а такие операции подлежат обязательному контролю,— говорит начальник департамента финансового мониторинга и валютного контроля Нордеа-банка Ирина Мусорина. - При этом много сделок, которые проводят состоятельные клиенты, и можно еще отметить рост сделок по приобретению недвижимости за границей».

Кроме того, она добавляет, что только за этот год ЦБ направил в банки 18 писем по критериям сомнительных операций, и этим тоже может быть вызвано увеличение уведомлений, поступающих в Росфинмониторинг. «Кроме того, многие критерии не описываются регулятором в письмах, а разъясняются банкам при проверках и при согласовании правил внутреннего контроля», - уточняет начальник управления внутреннего мониторинга Первого республиканского банка Наталия Мастерова.

При почти двукратном росте объема сделок, отчет по которым получил Росфинмониторинг, и числа сделок более чем на 19% число действительно подозрительных сделок выросло незначительно. Практически неизменным по сравнению с уровнем прошлого года осталось количество запросов от правоохранительных органов, уточнили в пресс-службе Росфинмониторинга: около 20 тыс. запросов за десять месяцев.

По данным на 1 октября, количество уголовных дел, возбужденных по материалам Росфинмониторинга, выросло по сравнению с прошлым годом примерно на 12%, до 2 тысяч. Это 0,3% потенциально подозрительных операций, о которых участники финансового рынка уведомили Росфинмониторинг.

По материалам NEWSru.com