В России банки будут дополнительно проверять клиентов перед открытием счетов
При открытии любых счетов банки будут проверять, не является ли гражданин индивидуальным предпринимателем, которому по решению налоговой службы заблокировали счет. Об этом во вторник, 12 июля, сообщает «Коммерсантъ» со ссылкой на письмо Минфина.
Минфин отправил в банки письмо, в котором разъяснил положения Налогового кодекса. Правила запрещают банкам открывать новые счета, вклады и депозиты тем налогоплательщикам, счет которых был заблокирован по решению налоговых инспекций. Это могли сделать за неуплату налогов или несвоевременную сдачу декларации. Ведомство уточнило, что исключения не относятся ко счетам, вкладам и депозитам, которые индивидуальный предприниматель открывает для не связанных со своей работой операций, передает Дождь.
«Затребовав у потенциального клиента свидетельство о присвоении ИНН, банк по количеству цифр сможет определить, предприниматель он или нет. Если предприниматель, по ИНН уже на сайте www.nalog.ru узнать, был ли у него заблокирован счет», — объяснили в налоговой службе порядок действий для банков.
Многие банки оказались не готовы к такой ситуации.
«Даже при работе с компаниями, на проверку каждой из которых банк затрачивает априори больше времени и ресурсов, возникают сложности из-за массы неточностей в системе ФНС. Часто сведения о блокировках есть и в тех случаях, когда налоговый долг уже погашен. При проверке физлиц, которых в разы больше, в ускоренном режиме эти проблемы будут возникать неминуемо», — рассказала заместитель директора департамента розничного бизнеса ВТБ 24 Юлия Деменюк.
В 2015 году Центробанк обязал банки проверять происхождение средств своих клиентов перед открытием счетов.
Ще на цю тему
- 29.03.2024 Вірменські банки припиняють обслуговування російських карток «Мир»
- 27.03.2024 Швейцарські банки почали закривати рахунки громадян Росії
- 27.03.2024 Samsung Pay відмовився працювати з російськими банківськими картками «Мир»
- 25.03.2024 Китайський банк, створений для роботи з Іраном, припинить обробляти платежі з Росії
- 20.03.2024 Подсанкционный «Россельхозбанк» заработал в 23 году рекордную прибыль
- 25.02.2024 G7 блокуватиме активи РФ до кінця війни, шукає шляхи їхнього використання для України
- 21.02.2024 Платежная система QIWI перестала работать в России: электронные кошельки пользователей заблокированы
- 20.02.2024 ОАЕ обмежили фінансові розрахунки з рф
- 27.01.2024 Банки в России начали отказывать в приеме заявок на IT-ипотеку
- 03.01.2024 Росія може втратити свої золотовалютні резерви? Кремль почав серйозно панікувати
- 02.12.2023 Російський центробанк визнав повну непотрібність рубля у світі
- 24.11.2023 ОАЕ посилили контроль над російськими компаніями через тиск Штатів - Bloomberg