В Грузии ужесточается контроль финансового рынка

18:15 22.05.2012
Грузія

Скоро на рынке появится новый тип представителя финансового сектора - квалифицированный кредитный институт, который будет контролировать Национальный банк. Квалифицированный кредитный институт будет юридическим лицом, который привлечет средства более чем от четырехсот физических лиц или количество суммы привлеченных им от физических лиц будет превышать пять миллионов лари.

Такое лицо будет обязано в случае требования Национального банка зарегистрироваться и удовлетворить установленные для него Национальным банком требования.

Согласно проекту, НБ сможет регистрировать и упразднять регистрацию квалифицированных кредитных институтов, устанавливать для них критерии соответствия, проявления рисков, минимального капитала, ликвидности и дополнительных требований, проверять, устанавливать ограничения и санкции.

В случае если суммы, привлеченные квалифицированным кредитным институтом, превышают лимит, установленный Национальным банком, тогда НБ может потребовать от него взять лицензию банковской деятельности.

В случае если Национальный банк посчитает, что деятельность квалифицированного кредитного института создает опасность стабильности финансового сектора или привлеченным от физических лиц средствам, тогда НБ будет правомочен потребовать у квалифицированного кредитного института прекращения деятельности, связанной с привлечением средств и выдачи займов. В противном случае на финансовый институт будет возложена ответственность.

Для осуществления надзирательских функций Национальный банк будет правомочен требовать и получить от квалифицированных кредитных институтов любую информацию (в том числе, конфиденциальную) в рамках собственной компетенции. Если такой субъект не удовлетворит требования Национального банка, он будет ликвидирован и оштрафован в количестве 150 00 лари.

По материалам Бизнес Грузия

Теми:

Ще на цю тему